农行威海分行反诈工作取得积极成效

农行威海分行认真履行反诈社会责任,加大账户管控力度,强化客户资金保护,反诈工作取得明显进展,涉案账户高发态势得到有效遏制并逐步向好。

该行严格客户准入,强化尽职调查,严控新增涉案账户增长。对新开账户严格落实“三查一看”责任:查客户开卡用途、目的,查客户身份、职业信息,查开卡额度与日常资金往来是否匹配。对于发现明显疑点或账户额度与实际需求严重不符的,拒绝开户或提交反诈平台协查确认后再决定是否开户。开户后,柜面经理5日内进行“回头看”回访复核,发现失联或其他疑点及时采取管控措施,进行限额、限交易。通过强化准入调查,新增卡数量持续下降,由2023年月均5张,降至目前月均1.5张。

该行加大科技赋能,强化精准发力,提升存量账户管控效率。实施账户管理分级分类,落实监管部门工作要求,对全行存量账户开展“二次优化”,增加管控账户25.5万户,存量账户管控效果进一步显现。对因触发模型导致系统自动管控(限额500.99元)的账户,解控时,要求各网点按客户不同风险等级开展尽职调查,高风险等级的报上级银行审查,疑点不确定、不排除的,报请反诈平台进一步协查,进一步严格可疑账户解控审查。

为全面提升基层网点反诈工作实效,该行加强业务指导,强化责任到位,推动管理措施落地见效。下发业务指导意见和《涉诈管控账户处理“明白纸”》,明确对新开卡客户风险识别及限额管控、解控的具体操作办法,明确客户分级分类标准及具体操作步骤,做到有规可依、有据可循;加大指导考核力度,针对网点反馈的问题,下发反诈问询具体话术、常见电信诈骗案例、受害涉诈群体特征等资料供网点柜面人员参考使用。加强宣传教育,在营业场所设置了反诈宣传专栏,积极开展反诈主题宣传月等宣传活动,利用“六走进”等方式向客户及社会群众宣讲《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《反洗钱》及帮信罪等相关刑法知识,向客户及社会群众印发宣传资料3万余份,增强社群反诈意识和能力,履行社会义务。

(通讯员 沙玉珍)